Conosci il tuo cliente (KYC) nel Regno Unito
Cos'è il Know Your Customer (KYC)?
Se hai sviluppato una soluzione di comunicazione A2P, avrai familiarità con i dati Know Your Customer (KYC). Originario del settore bancario, il KYC consiste essenzialmente nell'acquisizione di informazioni sui clienti necessarie per identificare e verificare che una persona o un'azienda siano effettivamente chi dichiara di essere e comunemente include nome, indirizzo e data di nascita per le persone fisiche, mentre per le aziende è necessario il nome dell'azienda, l'indirizzo della sede legale, i documenti di verifica dell'attività, ecc. Nell'ultimo decennio, operatori e autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno lavorato duramente per creare un ecosistema di messaggistica e servizi vocali più affidabile e verificato, che consenta alle aziende di interagire con i consumatori e proteggerli da spam, frodi e malintenzionati.
Il primo passo che il settore delle comunicazioni globali sta compiendo per proteggere i consumatori è richiedere ad aziende e organizzazioni di inviare le proprie informazioni KYC e di essere verificate dalle autorità locali prima di poter iniziare a inviare messaggi di testo o chiamare i propri clienti. Attualmente, non tutti i paesi richiedono le informazioni KYC, ma con l'evoluzione del settore delle comunicazioni, questo sta diventando sempre più comune.
Requisiti KYC nel Regno Unito
Dato l'aumento di truffe e frodi negli ultimi anni, l'autorità di regolamentazione del Regno Unito ha pubblicato linee guida aggiornate per la certificazione Know Your Customer (KYC).
Questi nuovi requisiti saranno introdotti per proteggere i consumatori da frodi, spam e malintenzionati, richiedendo alle aziende di presentare e verificare le proprie attività.
Ecco le tempistiche da tenere a mente:
A partire dal 27 maggio 2024, tutti i nuovi acquisti di codici lunghi richiederanno un pacchetto di conformità normativa (RC) approvato prima dell'acquisto.
A partire dal 30 luglio 2024, gli SMS inviati da codici lunghi internazionali verso il Regno Unito saranno bloccati.
A partire dal 30 settembre 2024, tutti i codici lunghi del Regno Unito, nuovi ed esistenti, dovranno essere collegati a un pacchetto RC britannico approvato per poter inviare messaggi o effettuare chiamate vocali.
Questa normativa è applicabile solo ai codici lunghi del Regno Unito, che includono numeri di telefono locali, nazionali, mobili e verdi.
Cosa devi fare?
Se sei un utente della console, segui questi passaggi:
1. Preparati alla modifica dei requisiti e inizia a raccogliere le informazioni e i documenti richiesti.
2. Inizia a inviare le informazioni KYC tramite la console GHL.
3. Una volta inviati i pacchetti RC, GHL ne esaminerà i dettagli e li approverà o rifiuterà.
4. Se il pacchetto viene rifiutato, GHL ne comunicherà il motivo. Ti preghiamo di comprenderlo e di inviarlo nuovamente con le informazioni appropriate per ottenere l'approvazione.
5. Se hai intenzione di acquistare nuovi codici lunghi per il Regno Unito dopo il 27 maggio 2024, ti preghiamo di ottenere l'approvazione proattiva del tuo pacchetto RC per evitare interruzioni dei tuoi servizi.
6. Dopo il 27 maggio 2024, se acquisti un nuovo codice lungo per il Regno Unito, ti verrà richiesto di collegare un pacchetto approvato prima di procedere all'acquisto.
7. Tutti i codici lunghi del Regno Unito acquistati prima del 27 maggio 2024 dovranno essere associati a un pacchetto RC approvato entro il 30 settembre 2024 per evitare interruzioni del servizio. Ti invitiamo a collegare proattivamente tutti i tuoi codici lunghi ai pacchetti RC approvati dopo il 27 maggio 2024.
Domande frequenti:
Ci saranno costi per la registrazione dei miei codici lunghi nel Regno Unito?
No, non ci sono costi per la registrazione dei codici lunghi nel Regno Unito.
Sono un cliente privato e non ho il documento d'identità o di residenza richiesto, cosa devo fare?
Purtroppo, non sarà possibile utilizzare i codici lunghi GHL nel Regno Unito senza la documentazione adeguata.
Sono un cliente aziendale e non ho i documenti aziendali, cosa devo fare?
Se la tua azienda è registrata nel registro delle imprese del Regno Unito, non è necessario caricare la documentazione, è sufficiente fornire le informazioni che verificheremo. Se non sei registrato nel Regno Unito, contattaci.
Cosa si intende per indirizzo di emergenza?
Indirizzo fisico dell'utente effettivo del numero di telefono GHL a cui i servizi di emergenza possono inviare assistenza in caso di emergenza.
La mia azienda non è registrata nel Regno Unito, quali codici lunghi posso utilizzare?
Dovresti utilizzare numeri di cellulare o numeri verdi del Regno Unito.
La mia azienda non è registrata, cosa devo fare?
Ti invitiamo a registrare la tua attività.
Ho più pacchetti RC e molti numeri, quale logica dovrei usare per assegnare i numeri di telefono ai pacchetti RC?
Non dovresti avere pacchetti RC duplicati, ogni pacchetto RC dovrebbe avere dettagli univoci. Assegna i pacchetti RC al numero di telefono corrispondente ai dettagli del pacchetto. Ad esempio: un numero di telefono utilizzato dalla sede di Londra, quindi dovrebbe essere assegnato il pacchetto RC appropriato.
Cosa succede alle mie soluzioni di messaggistica o voce se non invio le mie informazioni KYC?
Purtroppo i clienti GHL non potranno acquistare nuovi Longcode nel Regno Unito senza un pacchetto RC UK approvato dopo il 27 maggio 2024. I numeri esistenti acquistati prima del 27 maggio che non dispongono di un pacchetto KYC entro il 30 settembre vedranno tutto il traffico bloccato.
Le linee guida normative Ofcom sono accessibili al pubblico?
Certamente, Ofcom ha pubblicato le linee guida il 15 novembre 2022. È possibile accedervi cliccando su questo link.
